Основное меню

Правила использования Мобильных платежных сервисов

1. Термины и определения

NearField Communication (NFC)

технология беспроводной передачи данных малого радиуса действий, которая дает возможность обмена данными между Мобильными устройствами/Носимыми устройствами, находящимися на расстоянии около 10 (десяти) сантиметров

Банк

ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК»

Банковская карта

эмитируемая Банком карта платежной системы. Карта является электронным средством платежа, удостоверяет право Клиента (Держателя) распоряжаться денежными средствами на Счете и служит для составления расчетных и иных документов для осуществления операций по Счету и в подтверждение их совершения.

Биометрия

Система распознавания  Клиента по одной или  более физическим или поведенческим чертам (трёхмерная фотография лица и/или тела, образец голоса, отпечатки пальцев, рисунок вен руки, специальное фото роговицы глаза и т.д.). Биометрия может использоваться для удостоверения действий Клиента Банка в Мобильном платежном сервисе, включая платежные операции, в случае ее поддержки Мобильным устройством. Функция может быть установлена, изменена или отключена Клиентом Банка в Мобильном устройстве с использованием Пароля. Биометрия при совершении Клиентом Банка операции с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса признается простой электронной подписью Клиента Банка и может использоваться многократно.

Клиент Банка

физическое лицо, являющееся держателем Банковской карты и имеющее Мобильное устройство/Носимое устройство

Мобильное устройство

устройства (смартфон, планшет, ноутбук и др.) с поддержкой технологии NFC

Мобильный платежный сервис

Мобильный платежный сервис Samsung Pay и/или Мобильный платежный сервис Apple Pay1 и/или Мобильный платежный сервис Google Pay и/или Мобильный платежный сервис Mir Pay, обеспечивающий совершение Клиентами Банка операций с использованием Банковских карт и Мобильных устройств и/или Носимых устройств

Носимое устройство

принадлежащее Клиенту Банка электронное носимое устройство (часы, браслет, кольцо и др.), поддерживающее технологию NFC и Мобильный платежный сервис.

Оператор мобильной связи

юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, оказывающие услуги связи на основании соответствующей лицензии

Пароль

уникальная для каждого Мобильного устройства/ Носимого устройства Клиента Банка последовательность цифр (или рисунок на экране), устанавливаемая Клиентом Банка для выбранного Мобильного устройства/ Носимого устройства и используемая для проверки Клиента Банка. Пароль признается простой электронной подписью Клиента Банка и может использоваться многократно. Пароль может быть изменен Клиентом Банка самостоятельно неограниченное количество раз.

Платежная система

система расчетов между банками разных стран, которые используют единые стандарты платежных средств (международные платежные системы Visa или MasterCard и национальная платежная система МИР)

Правила

Правила использования Мобильных платежных сервисов  клиентами ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК»

Простая электронная подпись

Электронная подпись, которая посредством использования Пароля/Биометрии подтверждает факт выполнения определенного действия Клиентом в Платежной системе

Стороны

Клиент и Банк

Токен

цифровой код Карты, который формируется после регистрации Клиентом Банка Банковской карты в Мобильном платежном сервисе

Услуга

предоставление Банком Клиенту Банка возможности проведения операций с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса в рамках Правил 

Apple Pay - торговая марка компании Apple Inc., зарегистрированной в США и других странах.

2. Общие положения

2.1 Клиент Банка присоединяется к настоящим Правилам в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса Российской Федерации в момент регистрации Клиентом Банка Банковской карты в Мобильном платежном сервисе и совершения действий, предусмотренных п.3.7. Правил использования Мобильных платежных сервисов клиентами Банка. При этом фиксация присоединения Клиента Банка к настоящим Правилам осуществляется Банком в электронном виде в программном обеспечении Банка в момент получения акцепта Клиентом Банка настоящих Правил.

2.2 Акцепт Клиентом Банка настоящих Правил означает, что Клиент Банка ознакомлен и согласен с настоящими Правилами, а также согласен на предоставление Банком Услуги.

2.3 Предметом настоящих Правил является оказание Банком Клиенту Банка Услуги.

2.4 Настоящие Правила устанавливают:

– процесс регистрации Банковской карты в Мобильном платежном сервисе, при котором Клиент Банка принимает настоящие Правила;

– порядок совершения и подтверждения операции, совершенной Клиентом Банка с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса;

– требования к безопасности использования Мобильного устройства/Носимого устройства при совершении операций с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса;

– права/обязанности и ответственность Сторон.

2.5 Банк не является владельцем (разработчиком) Мобильного платежного сервиса и не осуществляет поддержку программного обеспечения Мобильного платежного сервиса.

2.6 Настоящий документ устанавливает правила использования Банковской карты Клиента Банка только в отношениях между Банком и Клиентом Банка. Оператор мобильной связи и другие сторонние поставщики услуг, включенные в систему платежных услуг, имеют собственные договоры с Клиентом Банка (договоры с третьими лицами), при этом Клиент Банка также должен выполнять условия таких договоров с третьими лицами при предоставлении им личных сведений, использовании услуг или посещении соответствующих интернет-сайтов.

2.7 Клиент Банка должен учитывать, что договоры с третьими лицами могут предусматривать платежи, ограничения и запреты, которые могут отражаться на использовании любой Банковской карты, например, плата за использование Интернета. Клиент Банка обязуется нести единоличную ответственность за такие платежи и соблюдение всех ограничений или запретов, предусмотренных договорами с третьими лицами.

2.8 Банк не взимает комиссию за использование Банковских карт посредством Мобильного платежного сервиса.

2.9 Стороны признают, что электронный документ, сформированный для осуществления платежа посредством Мобильного платежного сервиса и подписанный Простой электронной подписью, признается равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью.

3. Регистрация банковской карты в Мобильном платежном сервисе.

3.1 Для совершения операций с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса Клиенту Банка необходимо зарегистрировать Банковскую карту в Мобильном платежном сервисе одним из следующих способов:

– автоматическое заполнение реквизитов Банковской карты в Мобильном платежном сервисе с использованием камеры Мобильного устройства;

– путем ввода реквизитов Банковской карты в Мобильном платежном сервисе вручную;

– используя иной возможный способ.

3.2 Установка Мобильного платежного сервиса на Носимое устройство осуществляется Клиентом Банка самостоятельно. Клиент Банка производит синхронизацию Носимого устройства с Мобильным устройством, на котором уже установлен Мобильный платежный сервис и добавляет Банковскую карту на Носимое устройство.

3.3 После ввода Клиентом Банка реквизитов Банковской карты осуществляется проверка действительности Банковской карты с помощью кода подтверждения действительности карт (CVV2/CVP2). Банковская карта должна быть активна, иметь не истекший срок действия.

3.4 После выполнения мероприятий, указанных в п.3.3 настоящих Правил, Банк осуществляет дополнительную проверку путем направления Клиенту Банка одноразового пароля в SMS-сообщении на номер телефона, привязанный к Банковской карте Клиента, сведения о котором были предоставлены Клиентом в Банк при подключении услуги SMS- сервис.

3.5 После получения пароля Клиент Банка должен ввести данный пароль в соответствующее поле Мобильного платежного сервиса.

3.6 Срок действия направленного Банком пароля составляет 30 (тридцать) минут.

3.7 Клиент Банка проходит проверку указанным в п.3.4 и п.3.5 настоящих Правил способом и выражает согласие (акцепт) с текстом Правил путем проставления отметки в соответствующем поле в экранной форме Мобильного платежного сервиса.

3.8 По факту успешной проведенной проверки Банковской карты Платежной системой формируется Токен, который отправляется на Мобильное устройство/Носимое устройство. Реквизиты Банковской карты заменяются на цифровой код – созданный Токен. Токен позволяет однозначно идентифицировать Банковскую карту, используемую при совершении операций с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса.

3.9 Банк направляет Клиенту Банка SMS-сообщение/Push-уведомление об успешной регистрации Банковской карты в Мобильном платежном сервисе незамедлительно после регистрации Банковской карты в Мобильном платежном сервисе.

3.10 Ограничения по количеству Мобильных устройств/Носимых устройств, на которые можно зарегистрировать одну Банковскую карту в Мобильном платежном сервисе и по количеству Банковских карт, которые можно зарегистрировать на одном Мобильном устройстве/Носимом устройстве, устанавливаются Банком и/или Платежной системой.

4. Порядок совершения и подтверждения операций.

4.1 Операции с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса могут осуществляться:

– через Терминал, оснащенный NFC, или через Терминал, предназначенный для считывания Банковских карт с магнитной полосой (не оснащенный NFC), – для Мобильного платежного сервиса Samsung Pay;

– через Терминал, оснащенный NFC, – для Мобильного платежного сервиса Apple Pay, Google Pay, Mir Pay;

– в Мобильных приложениях на Мобильном устройстве/Носимом устройстве Клиента Банка и на официальных интернет-сайтах, поддерживающих расчеты через Мобильный платежный сервис.

4.2 Совершение операций с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса возможно во всех торговых точках, позволяющих совершать операции посредством Мобильного платежного сервиса.

4.3 Подтверждение операции осуществляется путем ввода Клиентом Банка Пароля или с помощью Биометрии (если Мобильное устройство Клиента Банка поддерживает технологию Биометрии).

4.4 При наличии нескольких Банковских карт, зарегистрированных в Мобильном платежном сервисе, Клиент Банка должен выбрать Банковскую карту, с использованием которой будут осуществляться операции посредством Мобильного платежного сервиса.

4.5 В Мобильном платежном сервисе отображаются 10 (десять) последних операций с использованием Банковской карты по каждой зарегистрированной Банковской карте.

4.6 Банк оказывает услугу информирования Клиента Банка о каждой операции, совершенной с помощью Мобильного платежного сервиса путем отправки SMS–сообщений (далее – услуга «SMS-сервис») на номер телефона, привязанный к Банковской карте Клиента.

4.7 Услуга предоставляется в соответствии с Правилами открытия и обслуживания банковских счетов физических лиц с использованием банковских карт ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК» и Тарифами Банка.

5. Меры безопасности.

5.1 В целях минимизации риска хищения денежных средств и обеспечения совершения операций с использованием Банковских карт посредством Мобильного платежного сервиса Клиент Банка обязан обеспечить выполнение следующих требований:

– создать Пароль;

– не оставлять Мобильное устройство/Носимое устройство без присмотра;

– обеспечить соответствующий уровень безопасности на Мобильном устройстве/Носимом устройстве, используя методы блокировки/разблокировки Мобильного устройства/Носимого устройства;

– не разглашать третьим лицам Пароль и иную конфиденциальную информацию;

– использовать предусмотренные производителем Мобильного устройства/Носимого устройства и/или Мобильным платежным сервисом дополнительные функции и меры обеспечения безопасности для защиты от несанкционированного использования Банковских карт;

– не подвергать Мобильное устройство/Носимое устройство операциям повышения привилегий/взлома операционной системы Мобильного устройства/Носимого устройства (root-доступ, разблокировка загрузчика bootloader, Jailbreak и т.п.);

– не регистрировать Банковскую карту на Мобильных устройствах\Носимых устройствах, принадлежащих третьим лицам;

– не сообщать реквизиты Банковской карты третьим лицам для регистрации на Мобильных устройствах\Носимых устройствах, принадлежащих третьим лицам;

– незамедлительно изменить Пароль и/или Биометрию при возникновении подозрений в их компрометации;

– удалить все личные данные и финансовую информацию с Мобильного устройства/Носимого устройства, если прекращено использование Мобильного устройства/Носимого устройства.

5.2 В случае подозрений на любое несанкционированное использование Мобильного устройства/Носимого устройства (например, при получении информации об операциях, которые Клиент Банка не совершал), а также, если Мобильное устройство/Носимое устройство было взломано, потеряно или украдено, Клиент Банка обязан в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации незамедлительно уведомить Банк о данном факте по номеру телефона: 8 (800) 200-23-72 или обратившись в любое отделение Банка лично, с целью блокировки Токена, содержащемся на Мобильном устройстве/Носимом устройстве.

6. Права и обязанности Сторон.

6.1 Банк вправе:

6.1.1 В одностороннем порядке изменять условия настоящих Правил, уведомляя Клиента Банка путем размещения измененной редакции Правил на сайте Банка по адресу https://km-bank.ru, не позднее, чем за 10 (десять) дней до даты начала действия новой редакции Правил.

6.1.2 Отказать Клиенту в регистрации Банковской карты в Мобильном платежном сервисе при неуспешной проверке действительности Банковской карты.

6.1.3 Запрашивать у Клиента Банка документы и сведения, необходимые для идентификации физических лиц, и/или раскрывающие экономический смысл и подтверждающие законный характер операций, совершенных в Мобильном платежном сервисе.

6.1.4 Отказать Клиенту Банка в совершении операции по зарегистрированной Банковской карте в Мобильном платежном сервисе:

– если Клиент Банка не прошел проверку при регистрации Банковской карты в Мобильном платежном сервисе;

– если операция противоречит требованиям действующего законодательства Российской Федерации, Правилам или порядку осуществления данной операции, установленному Банком и/или Платежной системой и/или действующим законодательством Российской Федерации;

– если Клиентом Банка не соблюдены требования действующего законодательства Российской Федерации, настоящих Правил;

– если у Банка возникли подозрения в том, что операция инициирована не Клиентом Банка;

– если у Банка возникли подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В случае принятия Банком решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банк представляет Клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения путем направления соответствующего уведомления любым доступным способом (SMS–сообщение, письмо через систему дистанционного банковского обслуживания, почтовое отправление, вручения клиенту (его представителю) уведомления лично при посещении Банка), и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции;

– если Клиентом Банка в случаях и в сроки, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, Правилами не предоставлены документы и сведения, необходимые для идентификации физических лиц, и/или раскрывающие экономический смысл и подтверждающие законный характер операций;

– в иных случаях, предусмотренных Правилами и действующим законодательством Российской Федерации.

6.1.5 По своему усмотрению устанавливать лимиты на суммы и по количеству операций при совершении операции с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса.

6.1.6 Ограничить, приостановить или прекратить использование Банковской карты в Мобильном платежном сервисе по своему усмотрению, уведомив об этом Клиента SMS-сообщением/Push-уведомлением в случае нарушения каких-либо пунктов Правил.

6.1 Банк обязуется:

6.2.1 Предоставлять Клиенту Банка Услугу в соответствии с настоящими Правилами.

6.2.2 Заблокировать Токен(-ы) на данном Мобильном устройстве/Носимом устройстве Клиента Банка после получения соответствующего обращения Клиента Банка.
При обращении Клиента Банка по телефону, установление личности Клиента Банка и подтверждение его полномочий осуществляется в соответствии с внутренними регламентными документами Банка.

6.2.3 Информировать Клиента Банка о каждой операции, совершенной с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса в порядке и способами, предусмотреннымип.4.6., п.4.7. Правил.

6.3 Клиент Банка вправе:

6.3.1 Приостановить действие Токена/удалить Токен, обратившись в Банк лично или с помощью функции в Мобильном платежном сервисе.

6.3.2 Обращаться в Банк с заявлениями, в том числе при возникновении споров, связанных с операциями, совершенными с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса, а также получать информацию о результатах рассмотрения заявлений.

6.4 Клиент Банка обязуется:

6.4.1 Соблюдать настоящие Правила использования Мобильных платежных сервисов клиентами Банка и условия договоров с третьими лицами (договоры с оператором мобильной связи и другими сторонними поставщиками услуг, которые включены в систему платежных услуг).

6.4.2 Соблюдать меры безопасности, указанные в настоящих Правилах.

6.4.3 Оказывать содействие Банку при проведении расследований в случае несанкционированного списания денежных средств, предоставлять Банку необходимые документы и информацию.

6.4.4 Самостоятельно отслеживать изменения настоящих Правил.

7. Ответственность сторон.

7.1 Клиент Банка несет ответственность перед Банком в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, в том числе за убытки, возникшие у Банка в результате совершения операции с использованием Банковской карты посредством Мобильного платежного сервиса от имени Клиента Банка неуполномоченным лицом с использованием принадлежащего Клиенту Банка Мобильного устройства/Носимого устройства, Пароля, Биометрии и иной конфиденциальной информации.

7.2 Клиент Банка несет ответственность перед Банком за убытки, возникшие у Банка в результате нарушения Клиентом Банка мер безопасности, указанных в настоящих Правилах.

7.3 Доступ, использование и обслуживание Токена зависят от владельца Мобильного платежного сервиса (Компании) и сети оператора беспроводной связи. Банк не является владельцем Мобильного платежного сервиса или указанной сети и не контролирует их действия. Банк не несет ответственность перед Клиентом Банка за любые обстоятельства, которые могут прервать, создать препятствия или иным образом отразиться на функционировании любого Токена, включая недоступность услуг Мобильного платежного сервиса или услуг беспроводной связи, коммуникаций, задержек сети, ограничений беспроводного покрытия, сбоев системы или прерывание беспроводной связи.

7.4 Банк не несет ответственности за безопасность, точность, законность, пригодность и другие аспекты содержания или функционирования продуктов или услуг Компании.

7.5 Банк не несет ответственности, а также не предоставляет клиентскую поддержку в отношении любого аппаратного или программного обеспечения третьей стороны, а также ее иных продуктов или услуг (включая Мобильный платежный сервис или Мобильное устройство/Носимое устройство). В случае возникновения любых вопросов в связи с использованием продуктов или услуг третьей стороны, Клиент Банка должен обращаться непосредственно к третьей стороне для получения клиентской поддержки.

7.6 Банк не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, понесенный Клиентом, в связи с кражей, утерей или порчей Мобильного устройства/Носимого устройства.

7.7 Банк не несет ответственности за конфиденциальность информации, хранящейся в Мобильном устройстве/Носимом устройстве.

7.8 Банк не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, вызванные несоблюдением и/или ненадлежащим соблюдением Клиентом настоящих Правил.

8. Конфиденциальность.

8.1 Клиент Банка ознакомлен и соглашается с тем, что Банк вправе осуществлять сбор, обработку и использование технических, личных данных Клиента Банка и связанной с ними информации включая, но, не ограничиваясь, данными о Мобильном устройстве/Носимом устройстве Клиента Банка, чтобы обеспечивать:

– взаимодействие с Мобильным платежным сервисом;

– предотвращение мошенничества;

– повышение безопасности оказываемой Услуги;

– обновление и усовершенствование продуктов, услуг Банка.

8.2 В остальном разрешение на использование и передачу информации, указанной в п.8.1 настоящих Правил, регулируется в соответствии с настоящими Правилами,другими договорами, заключенными между Клиентом Банка и Банком.
Банк не гарантирует конфиденциальность и безопасность передачи данных через сторонние подключения, не попадающие под контроль Банка.

9. Заключительные положения.

9.1 Настоящие Правила подлежат утверждению Председателем Правления Банка и вступают в силу с даты их утверждения.

В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ "О персональных данных" я свободно, своей волей, в своем интересе, имея законное право на предоставление данных, даю свое согласие ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК» (далее – «Банк») расположенному по адресу: 115114, г. Москва, Жуков проезд, д. 23, 1 этаж пом. 18; 2 этаж пом. 3, на обработку следующей информации, относящейся к моим персональным данным, а именно:



Целями обработки персональных данных являются:



Мое согласие охватывает следующий перечень действий Банка (его работниками) с моими персональными данными способами, не противоречащими закону, как с использованием средств автоматизации (включая программное обеспечение), так и без использования средств автоматизации (с использованием различных материальных носителей, включая бумажные носители), в том числе смешанный: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение моих персональных и биометрических данных, в том числе для целей создания информационных систем персональных и биометрических данных Банка.


Данное согласие действует в течение 3 (Трех) месяцев со дня его оформления, а при заключении договора с Банком – в течение срока действия такого договора.


Персональные данные, полученные Банком в рамках настоящего согласия являются конфиденциальными за исключением случаев, когда субъект персональных данных добровольно разместил информацию для общего доступа в сообщениях, комментариях, отзывах или иным способом на сайте Банка.
Я уведомлен, что предоставление указанных выше согласий является моим правом, а не обязанностью, данное согласие может быть отозвано в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
Я проинформирован, что отзыв согласия осуществляется посредством направления мной письменного уведомления об отзыве согласия в Банк по месту его нахождения. Датой отзыва согласия является дата получения Банком указанного уведомления. Мне известно, что после отзыва согласия ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК» вправе обрабатывать мои персональные данные в случаях, предусмотренных в Федеральном законе от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных».